AJG
Arthur J. Gallagher & Co.
Financials · Insurance Brokers · MCap 68 B · US$ 266.79
Snapshot: 2026-10-26 · fundamentals del 2026-10-24
Valor relativo
23
cara frente a su sector
Calidad
34
Crecimiento
52
Radar de valuación
Percentiles contra su sector GICS, orientados: más área hacia afuera = más barata que sus pares en esa métrica.
Valuación
| Métrica | Valor | Percentil sector |
|---|---|---|
| P/E forward | 18.0 | p80 |
| P/E trailing | 44.2 | — |
| EV/EBITDA | 18.9 | p80 |
| P/B | 2.9 | p62 |
| P/S | 4.5 | p75 |
| FCF yield | 2.6% | p12 |
| PEG (fwd / growth interanual) | — | — |
| Div yield | 1.0% | — |
Valor por métodos
Dos lecturas de valuación —por los flujos que genera y por cómo cotizan sus pares—, ambas contra la mediana de su grupo. No hay un número único: lo informativo es si coinciden.
Prima por consenso
Cuánto más (o menos) vale que su precio según cada lectura, medido contra la mediana de su grupo · franja gris = en línea (±15%)
Lectura intrínseca. Por flujos al accionista (DCF) vale US$ 73,90 (entre US$ 65,29 y US$ 84,12 según los supuestos), −72% contra el precio de US$ 267. La mediana de su grupo con el mismo método es −41%: contra esa referencia queda en −53%. El valor absoluto de un modelo de flujos mecánico tiene un sesgo de nivel; por eso lo leemos contra el grupo.
Lectura por comparables (grupo: Otras financieras).
- Precio / valor libro 2,9 contra 2,0 justificado por su ROE de 6,7% (R² 0,38 con 20 empresas del grupo).
- Valor de empresa / ventas 5,4 contra 3,9 justificado por su margen EBITDA de 28,4% (R² 0,69 con 24 empresas del grupo).
Expectativas. Ni el mayor crecimiento que la rentabilidad de la empresa puede financiar en 5 años alcanza el precio actual: el mercado descuenta ventajas que duran más que el horizonte del modelo.
| Método | Valor | Rango | Contra el precio |
|---|---|---|---|
| Flujos al accionista (DCF) | US$ 73,90 | US$ 65,29 – US$ 84,12 | −72% |
| Descuento de dividendos | US$ 42,22 | US$ 36,56 – US$ 49,16 | −84% |
| Múltiplos ajustados | US$ 184 | — | −31% |
| Número de Graham | US$ 112 | — | −58% |
Valores absolutos de cada método, sin voto. El número de Graham es solo referencia.
Costo del capital propio 8,9%: Treasury 10 años 5,0% + beta 0,92 × prima de mercado 4,25%, con piso. La beta sale de la mediana operativa de su grupo (0,80), ajustada por la deuda de la empresa.
Crecimiento inicial 0,0%: mediana entre ingresos (30,9%), ganancias (-10,7%) y crecimiento fundamental (0,0%), con tope; flujo de caja libre promedio de 3 ejercicios.
Calidad
| ROE | 6.7% |
| ROA | 2.3% |
| Margen neto | 10.4% |
| Deuda / Equity | 0.59 |
| Current ratio | 1.05 |
| Beta | 0.55 |
Crecimiento
| Ingresos (últ. trimestre, interanual) | 30.9% |
| Ganancias (últ. trimestre, interanual) | -10.7% |
Los percentiles se calculan dentro del sector GICS (Financials). Metodología completa y screener en Mercados · Acciones.
Información analítica de carácter general. No constituye recomendación de inversión ni asesoramiento financiero.
Acceso institucional
Series históricas, comparables custom, export y alertas para gestores, mesas y family offices. Dejanos tu contacto y coordinamos el acceso.