AON
Aon plc
Financials · Insurance Brokers · MCap 64 B · US$ 302.06
Snapshot: 2026-10-26 · fundamentals del 2026-10-24
Valor relativo
31
en línea con su sector
Calidad
57
Crecimiento
20
Radar de valuación
Percentiles contra su sector GICS, orientados: más área hacia afuera = más barata que sus pares en esa métrica.
Valuación
| Métrica | Valor | Percentil sector |
|---|---|---|
| P/E forward | 14.9 | p67 |
| P/E trailing | 16.6 | — |
| EV/EBITDA | 13.4 | p58 |
| P/B | 6.7 | p89 |
| P/S | 3.6 | p68 |
| FCF yield | 5.0% | p35 |
| PEG (fwd / growth interanual) | — | — |
| Div yield | 1.1% | — |
Valor por métodos
Dos lecturas de valuación —por los flujos que genera y por cómo cotizan sus pares—, ambas contra la mediana de su grupo. No hay un número único: lo informativo es si coinciden.
Sin consenso
Cuánto más (o menos) vale que su precio según cada lectura, medido contra la mediana de su grupo · franja gris = en línea (±15%)
Lectura intrínseca. Por flujos al accionista (DCF) vale US$ 233 (entre US$ 202 y US$ 275 según los supuestos), −23% contra el precio de US$ 302. La mediana de su grupo con el mismo método es −41%: contra esa referencia queda en +30%. El valor absoluto de un modelo de flujos mecánico tiene un sesgo de nivel; por eso lo leemos contra el grupo.
Lectura por comparables (grupo: Otras financieras).
- Precio / valor libro 6,7 contra 4,9 justificado por su ROE de 44,7% (R² 0,38 con 20 empresas del grupo).
- Valor de empresa / ventas 4,5 contra 4,7 justificado por su margen EBITDA de 33,6% (R² 0,69 con 24 empresas del grupo).
Expectativas. El precio actual descuenta un crecimiento inicial de la utilidad de 15,4% anual, que converge al de largo plazo en 5 años.
| Método | Valor | Rango | Contra el precio |
|---|---|---|---|
| Flujos al accionista (DCF) | US$ 233 | US$ 202 – US$ 275 | −23% |
| Descuento de dividendos | US$ 51,13 | US$ 44,35 – US$ 60,37 | −83% |
| Múltiplos ajustados | US$ 270 | — | −11% |
Valores absolutos de cada método, sin voto. El número de Graham es solo referencia.
- Número de Graham — no aplica: precio/valor libro 6.7: el patrimonio contable está distorsionado (recompras o intangibles) y el método subvalúa
Costo del capital propio 9,0%: Treasury 10 años 5,0% + beta 0,95 × prima de mercado 4,25%, con piso. La beta sale de la mediana operativa de su grupo (0,80), ajustada por la deuda de la empresa.
Crecimiento inicial 2,2%: mediana entre ingresos (2,2%), ganancias (-3,0%) y crecimiento fundamental (8,1%), con tope; flujo de caja libre promedio de 3 ejercicios.
Calidad
| ROE | 44.7% |
| ROA | 5.8% |
| Margen neto | 22.3% |
| Deuda / Equity | 1.63 |
| Current ratio | 1.03 |
| Beta | 0.69 |
Crecimiento
| Ingresos (últ. trimestre, interanual) | 2.2% |
| Ganancias (últ. trimestre, interanual) | -3.0% |
Los percentiles se calculan dentro del sector GICS (Financials). Metodología completa y screener en Mercados · Acciones.
Información analítica de carácter general. No constituye recomendación de inversión ni asesoramiento financiero.
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