MS
Morgan Stanley
cedearFinancials · Investment Banking & Brokerage · MCap 282 B · US$ 179.49
Snapshot: 2026-10-23 · fundamentals del 2026-10-17
Valor relativo
31
en línea con su sector
Calidad
34
Crecimiento
44
Radar de valuación
Percentiles contra su sector GICS, orientados: más área hacia afuera = más barata que sus pares en esa métrica.
Valuación
| Métrica | Valor | Percentil sector |
|---|---|---|
| P/E forward | 13.2 | p57 |
| P/E trailing | 14.2 | — |
| EV/EBITDA | — | — |
| P/B | 2.6 | p61 |
| P/S | 3.5 | p64 |
| FCF yield | -7.4% | p5 |
| PEG (fwd / growth interanual) | 1.60 | — |
| Div yield | 2.6% | — |
Valor por métodos
Dos lecturas de valuación —por los flujos que genera y por cómo cotizan sus pares—, ambas contra la mediana de su grupo. No hay un número único: lo informativo es si coinciden.
Lecturas insuficientes
No forma consenso: sus dos lecturas salen del mismo par de datos (ROE y precio/valor libro), así que no son evidencia independiente.
Cuánto más (o menos) vale que su precio según cada lectura, medido contra la mediana de su grupo · franja gris = en línea (±15%)
Lectura intrínseca. Por exceso de retorno vale US$ 126 (entre US$ 110 y US$ 147 según los supuestos), −30% contra el precio de US$ 179. La mediana de su grupo con el mismo método es −9%: contra esa referencia queda en −23%. El valor absoluto de un modelo de flujos mecánico tiene un sesgo de nivel; por eso lo leemos contra el grupo.
Lectura por comparables (grupo: Financieras de balance).
- Precio / valor libro 2,6 contra 1,9 justificado por su ROE de 15,1% (R² 0,48 con 51 empresas del grupo).
| Método | Valor | Rango | Contra el precio |
|---|---|---|---|
| Exceso de retorno | US$ 126 | US$ 110 – US$ 147 | −30% |
| Descuento de dividendos | US$ 80,58 | US$ 70,08 – US$ 94,71 | −55% |
| Múltiplos ajustados | US$ 128 | — | −29% |
| Número de Graham | US$ 139 | — | −23% |
Valores absolutos de cada método, sin voto. El número de Graham es solo referencia.
- Flujos al accionista (DCF) — no aplica: financiera de balance: su flujo de fondos incluye depósitos, préstamos o reservas y no mide generación de caja
Costo del capital propio 9,3%: Treasury 10 años 5,0% + beta 1,01 × prima de mercado 4,25%, con piso. La beta sale de la mediana operativa de su grupo (1,01), ajustada por la deuda de la empresa.
Crecimiento inicial 9,5%: mediana entre ingresos (10,8%), ganancias (8,2%) y crecimiento fundamental (—), con tope; flujo de caja libre promedio de 3 ejercicios.
Calidad
| ROE | 15.1% |
| ROA | 1.2% |
| Margen neto | 25.6% |
| Deuda / Equity | 5.17 |
| Current ratio | — |
| Beta | 1.21 |
Crecimiento
| Ingresos (últ. trimestre, interanual) | 10.8% |
| Ganancias (últ. trimestre, interanual) | 8.2% |
Los percentiles se calculan dentro del sector GICS (Financials). Metodología completa y screener en Mercados · Acciones.
Información analítica de carácter general. No constituye recomendación de inversión ni asesoramiento financiero.
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